楽天証券で月10万円分購入中!投資信託の評価額は?【12月上旬】

こんにちは。ご訪問ありがとうございます。

本日は、楽天証券で積立している投資信託の評価額を公開していきます!

これから投資信託の積み立てを検討している方、また、どの銘柄を購入しようか迷っている方に是非見ていただきたいです。

前置きが少々長くなりますので、とにかく評価額だけが知りたいという方は、目次から「2現時点での評価額」にジャンプしてください😊

今月は忘れずに公開できました!


11月下旬分はこちらです。

SBIネオモバでの高配当株投資もやってます。


これまでの経緯

口座開設まで

R2.3月、なんと、職場の知人が株で儲けてセミリタイアをされました。

それをきっかけに私も株式投資に興味を持ち、

セミリタイアを夢見るようになり、

早速楽天証券の口座を開設しようとしました。

が、当時使っていた携帯が古すぎてオンラインでの口座開設ができず断念。

その後、ドコモから楽天モバイルに乗り換え、R2.6月に無事楽天証券の口座開設ができました。

個別株メインの投資から投資信託へ投資方針変更

当初は、日本の個別株をメインに取引しようと思っていたので、NISA口座を開設。

始めた時期が良かったので、基本的にはプラスの損益で売買が出来ましたが、

①個別株の売買が自分のリスク許容度を超えていたこと

②株主優待の魅力を知り購入する個別株が優待株メインになったが、優待株とNISA口座は相性が悪く、特定口座で優待株を購入することが増えたこと

③個別株より投資信託の方が評価損益が高かったこと

から、セミリタイアに向けた投資は基本的に投資信託の購入で行うことに。

それに伴い、

①投資信託の積立金額を月20万円にアップ⤴︎

②投資信託の購入口座をNISAに変更、優待株は趣味の範囲内で特定口座で購入するかクロス取引で取得

③自分のリスク許容度の範囲内で個別株の売買を続けるためにSBIネオモバイル証券の開設

に方針を変更。現在に至ります。

積立の状況

現在では、月20万積立のうち、10万円を楽天証券で、10万円をネット銀行で購入しています。

ネット銀行分は夫が管理してくれていて、内訳はゴールドや債券がメインのため評価額の変動が小さいです。

そのため、現時点では株メインで購入している楽天証券分のみを公開したいと思います。

楽天証券では、外国株式:外国債券=9:1で積立をしています。

購入銘柄は、手数料が比較的小さいインデックスファンドを選んでいます。

現時点での評価額

前置きが長くなりましたが、R3.12.10時点での評価額はこちらです!

約90万円を投資し、評価損益は+8.16%、評価額は+74,709円となっています。

前回の11月下旬時点では、評価損益+10.13%、評価額+82,604円でしたので、

残念ながら8,000万円程評価額が下がってしまいました。

ただ、正直今般のオミクロン株の関係で、評価額はもっと大幅に下落していると思っていたので、

さほどダメージは感じていません。

今後もコツコツ積み立てていきます。

ゴールが見えるその時まで、歯を食いしばって働くなり〜( ; ; )

今後の見直しについて

リスク分散目当てで購入している外国債券「たわらノーロード 先進国債券」ですが、来月からは特定口座で購入します。

口座変更を機に、10,000円のうち、一部は「たわらノーロード先進国債券」、一部は「別の債券系の投資信託」にしようかと思いましたが、手数料低めで惹かれる投資信託がなく、このままたわらノーロード一本でいこうかと思っています。

さいごに

当ブログでは、私が購入している投資信託の購入額や評価額を紹介させていただきましたが、ご訪問いただいたお客様の参考となる情報の提供を目的として公開しているものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。

また、投資信託は、預貯金と異なり元本が保証されている金融商品ではありません。組み入れられている株式等の値動きによって評価額が上下しますし、当然それにより評価額が投資元本を下回る可能性があります。

結論:投資は自己責任で!自分のリスクに応じてうまく活用しましょう!

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